課程背景：
    國際物流巨頭UPS將物流和供應鏈金融（以下可簡稱SCF）服務作為其戰略，指出“未來物流企業誰能掌握金融服務，誰就能成為最終勝利者”。京東劉強東放言，未來收益70%將來自京東金融服務。近年來物流與供應鏈的深度整合，成為物流業與金融業共同關注的新興領域。《國富論》中有一段名言：“我們每天需要的食物和飲料，不是出自屠夫，釀酒家和面包師的恩惠，而是出于他們自利的打算”。市場s是這樣，物流與供應鏈金融也是如此。
    金融產品或服務正不斷向下游市場滲透，這一方面緣于高大上的市場空間在逐步縮小，中小企業的市場價值正不斷增大，政府對中小企業資金難題越來越重視；另一方面，互聯網正在顛覆傳統行業，融資客戶的中小型化與交易的互聯網化，勢必需要與之匹配的融資方式和業務模式作為配套跟進，以滿足市場的需求。再次，供應鏈集成管理思想得以普及……新環境造就了新金融、新模式、新機會。
    互聯網經濟下的供應鏈金融與傳統金融區別何在，產業鏈金融與供應鏈金融又有何區別？怡亞通、平安銀行、京東、阿里、越海、創捷、一達通等供應鏈領先者以什么模式搶占市場先機？有哪些可復制與不可復制的？期望一起探討……

課程收益：
● 清楚認識供應鏈金融發展淵源、現狀與趨勢
● 學會不同類型企業供應鏈金融模式設計模型
● 熟悉掌握供應鏈金融風險控制模型、與工具
● 增加供應鏈金融領域高端人脈圈與資源整合

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：（限30人）
1. 資金擁有方：銀行、基金公司、保險公司、擔保公司、保理公司等中高層
2. 平臺方：信息平臺中高層
3. 運營方：生產制造企業、物流企業、以及服務性企業中高層
課程方式：講授為主、互動分享、案例討論、視頻解析

課程模型：



課程大綱

第一講：供應鏈金融背景：新經濟環境下的供應鏈管理
導入：供應鏈金融的普遍性—我們都在被供應鏈金融模式整合
案例：供應鏈金融的價值—湖南某重工設備公司運用SCF在2016年銷售逆市增長
案例：供應鏈金融的價值--中國最大知識服務企業運用SCF在2016年營收增收1.5倍
案例：供應鏈金融的價值—北京某貿易公司運用SCF成功拿到供方返點，增加營收
一、供應鏈金融的四大驅動力
1. 社會精細分工催生SC變革
2. 政府解決中小企業的融資難
3. 消費信貸模式價值鏈成趨勢
4. 信息技術的快速發展與融合
二、SC、SCM、SCF分別為何物
1. SCOR模型
2. 第三利潤源
3. 不同視解角下的供應鏈金融認知
三、市場巨大需求：中國制造業資金流現狀調查報告(COFACE信用調查)

第二講：供應鏈金融特征：供應鏈金融的基礎與本質特征
1. 供應鏈金融與傳統金融三大區別
2. 供應鏈金融、產業鏈金融、物流金融、套匯套利區別
3. 供應鏈金融系統框架——一個生態鏈
4. 供應鏈金融服務的利益相關者
5. 供應鏈金融的特點（閉合不是封閉)
6. 供應鏈金融產品（倉單質押、訂單融資、保單融資、保理、融通倉……）

第三講：供應鏈金融運營：不同產業的供應鏈金融創新模式呈現（重點）
一、生產領域的供應鏈金融化服務
1. 生產領域供應鏈金融四大效益
2. 生產領域金融的特點
3. 生產企業融資的關注點
4. 生產制造開展金融業務五個條件
5. 生產企業滲入供應鏈金融的四個環節
6. 生產領域供應鏈金融四種類型（傳統型、流程化、定向化、整合化）
案例：傳統生產制造供應金融服務—平安銀行1.0模式、業際與富森模式
案例：流程化產業金融服務-創捷供應鏈金融創新服務
案例：定向化產業金融服務—陜鼓、聯想供應鏈金融創新實踐
案例：整合化產業金融服務—山東泰安六合、泰安方興金融創新實踐
二、物流領域的供應鏈金融化服務
1. 物流領域供應鏈金融四大效益
2. 物流領域供應鏈金融的二個特點
3. 物流領域供應鏈金融的四種類型（傳統型、變革型、知識型、廣域型）
案例：物流領域供應鏈金融現有形態與產品介紹
案例：江蘇潤恒區域變革發展型物流金融模式
案例：廈門弘信知識型網絡拓展物流金融模式
案例：中國儲運、UPS,匯通供應鏈“運東西“等廣域第三方物流的金融模式
三、貿易流通領域的供應鏈金融化服務
1. 貿易流通領域的供應鏈金融的四大效益
2. 貿易流通領域金融的兩個特點
3. 貿易流通領域金融實施五個條件
4. 貿易流通領域金融的四維度（廣度、深度、長度、幅度）
5. 貿易流程領域供應鏈金融的四種類型（傳統型、物流導向、市場導向、一體化）
案例：大連豐隆金融服務的傳統匯票貼現金融服務（賒銷、三角債，遠期匯票）
案例：越海/創捷的物流導向型金融服務
案例：一達通、吉信佳市場導向型金融服務
案例：怡亞通（協同商務）、馮氏利豐一體化供應鏈金融服務
四、電子商務領域的供應鏈金融化服務
1. 電子商務領域供應鏈金融服務的四大效益
2. 電子商務金融的特點
3. 電子商務金融的必備三條件
4. 電子商務領域金融流程分析（采購環節、儲存環節、銷售環節）
案例：京東電商平臺的供應鏈金融生態圈（京寶貝理財通京東白條）
案例：和誠運盈(P2B)整合式SCF模式
案例：阿里巴巴整合式（B2B2C）供應鏈金融模式
五、銀行領域供應鏈金融服務
1. 銀行供應鏈金融的必然性與趨勢性
2. 互聯網對傳統銀行業務的顛覆
3. 銀行供應鏈金融的類型（傳統型跨國型信息型整合型）
案例：工商銀行農業供應鏈運作實踐—湛江霞山養殖場合作模式
案例：廣州南儲與商業銀行的大宗商品交易最佳實踐

第四講：供應鏈金融風控：供應鏈金融風險識別與管理
導入：中國供應鏈金融風險大事記（中外運長航質押監管違規事件）
1. 為什么風險防控是供應鏈金融核心
2. 供應鏈金融風險產生的三個層面、三個維度、三個領域（外生、內生、主體）
3. 供應鏈金融風險的正式與非正式控制
4. 供應鏈金融風險控制“五化”原則
案例：解決方案——金電聯行憑借大數據控制中小企業信用風險案例
案例：廣州紅嶺創投與廣州紙業融資失敗的風險啟示
案例：我們從淮礦物流資金壞賬事件中學到什么
工具：《供應鏈主體風險評估評分表》《倉儲監管合作方評分卡》
《應收賬款融資評級表》《商品融資風險暴露的評級》
總結：
1. 供應鏈金融應該是什么
2. ORID聚焦式會話交流
3. 提問與問答