課程背景：
中國經濟快速發展，私人財富擁有量發生質的變化，遵循權益保護的底層邏輯，保險
法商應運而生。但法商應用場景始終局限于產說會，絕大部分的保險營銷員受專業身份
和精細化基礎知識所限，缺乏法商的結構化思維和應用場景，僅僅依靠法商金句和案例
面對企業主等中高端客戶常常無功而返。
學習了很多法商課程，為什么依然做不好保險？因為法商學習不能停留在表面，停止
在金句；法商場景不能固化在產說會，依賴于律師；當產說會越來越無效，當話術越來
越無感，保險營銷員你需要創新的服務場景來帶動和助推保險成交。
2019年代理人的機遇和挑戰：企業家客戶可能接受你的理念但可能不接受你的方案，
接受你的方案但可能需要更專業的法稅架構服務。精細化，精準化，將成為保險代理人
的法商應用新趨勢。精細化法商融入特定場景，應用特定工具引導精準化客戶聚焦財富
風險和資產保全，
結合宏觀環境和最新政策，深度解析時代進程和財富安全的關系，重新解構三高人群和
中小企業主的資產配置策略和工具運用。

課程目標：
●
精英化專業形象，確立全新咨詢服務場景，讓客戶主動和你溝通財產的法律問題，順勢
引導基于風險管理的財富管理解決方案
● 創新場景設計，實現批量獲客，引客，無痕導入理念，降低銷售抗拒
● 熟練運用多種工具，引導客戶精準化，減少無效展業
● 人群標簽畫像，精準客戶KYC，重點客情分析，準確把握痛點和癢點

課程獲益：
●
六部法律模塊，精細化學習，掌握底層邏輯，穿透法商吃透保險，新思維新技能，瞬間
拔高你在客戶面前的高度，在客戶面前全面展現你的專業
● 認識保險契約的四種角色和三類權益，熟練掌握結構化保單設計方法
● 建立扎實的客戶關系，真實案例情景秒變成為你和高凈值人群的談資
● “實操場景”助你運用法商智慧找到大單成交的落地工具

課程特色：
四個秘訣：
秘訣一：創新場景，降低銷售抗拒；秘訣二：把控人性，引導動機歸因
秘訣三：問題導向，推演思路方法；秘訣四：四商建模，落地工具執行
五化優勢：
內容實務化；呈現案例化；訓戰場景化；引導工具化；課堂互動化

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：保險營銷員，銀行客戶經理、理財經理、保險公司銀保渠道主管
課程形式：精講 演練 討論 作業 通關

課程大綱
第一講：法商思維四度深化
一、精細化：六法支撐，法商看“險”
1. 新婚姻法挑戰共有制，還結婚嗎？
2. 不懂繼承法，結果都是悲劇
3. 公司法：公司法人是個什么人？
4. 稅法=收稅的法律，你果然還是太單純了
5. 信托法：一部給什么人的法？
6. 合同法：守護契約精神
二、精準化：客戶KYC，精準營銷
1. 如何找到你的礦（精準客戶）？
2. 如何管理你的礦？
3. 如何營銷你的礦？
三、場景化：賦能保險銷售
1. 什么是場景化營銷？
2. 你的場景在哪里？
3. 為什么法商應用效果不好
4. 法商應用的場景在哪？
四、工具化：增效提速
1. 新媒體工具
2. 問券工具
3.短音視頻工具
4.話術工具
5.案例工具

第二講：婚姻法及應用場景
1. 基礎知識精細化
案例：王寶強離婚案所引發的思索
案例：山西煤老板七千萬嫁女
案例：歌星張靚穎的婚變
2. 目標客群精準化
1）全職寶媽KYC
2）職場女優KYC
案例：《我的前半生》詮釋婚姻規劃真諦
3. 場景設計案例化
案例：婚姻幸福講座
案例：子女規劃沙龍
案例：相親活動組織
4. 需求引導工具化
問券：配合場景的在線調查問券
話術：配合精準客群的掏心話術

第三講：繼承法及應用場景
1. 基礎知識精細化
法條：傳承工具細細數
案例：李嘉欣公公的傳承設計引發的思索
討論：未來十年的財富轉移趨勢
案例：肥肥的傳承設計及工具應用
案例：獨生子女無法繼承父母房產
2. 目標客群精準化
1）傳統富人KYC畫像
2）財富新貴KYC畫像
3. 場景設計案例化
案例：中華遺囑庫
4. 需求引導工具化
問券：配合場景的在線調查問券
圖表：財富報告的數據
話術：配合精準客群的掏心話術
案例：生不拖累，死不麻煩，這才是愛

第四講：公司法及應用場景
1. 基礎知識精細化
法條：《公司法》第三條
案例：企業家的群體風險聚焦
法條：《公司法》第71--73條
案例：企業主股權設計與經營風險
2. 目標客群精準化
1）企業家KYC畫像
2）企業家家屬KYC畫像
3. 場景設計案例化
案例：商會
案例：商學院
4. 需求引導工具化
問券：配合場景的在線調查問券
短音視頻：企業家案件記實錄
話術：配合精準客群的掏心話術
案例：公司經營風險實務案例

第五講：合同法及應用場景
1. 基礎知識精細化
法條：合同訂立的邀約流程
案例：保險代理人經常性的錯誤行為
研討：保障缺失的背后折射契約精神缺失
2. 目標客群精準化
1）企業家KYC畫像
2）中產客群KYC畫像
3. 場景設計案例化
案例：公證的效力大于合同的效力嗎？
案例：企業家常見合同風險
4. 需求引導工具化
問券：配合場景的在線調查問券
短音視頻：合同糾紛案件記錄
話術：配合精準客群的掏心話術
案例：保險合同風險實務案例

第六講：稅法及應用場景
1. 基礎知識精細化
法條：新個稅條例列舉
案例：綜合所得匯算清繳的實務
案例：中國稅收元年大事記
案例：中美稅種對比解析
案例：保險工具實現稅籌轉化的方法
2. 目標客群精準化
1）企業家KYC畫像
2）富裕人群高資產KYC畫像
3）打工皇帝KYC畫像
案例：稅--中小企業主的核心關注點
3. 場景設計案例化
討論：稅收籌劃服務場景的建立
4. 需求引導工具化
問券：配合稅收籌劃場景的在線調查問券
短音視頻：稅收場景的案例政策匯總
話術：配合精準客群的掏心話術
案例：國內外涉稅案件

第七講：信托法及應用場景
1. 基礎知識精細化
法條：信托資產面面觀
案例：哈默家族信托資產保護案
法條：信托當事人細數
案例：肥肥信托設立的價值和意義
2. 目標客群精準化
1）大公司高層KYC畫像
2）大家族核心KYC畫像
3. 場景設計案例化
討論：信托回歸本源，拓寬服務價值鏈
4. 需求引導工具化
問券：配合場景的在線調查問券
短音視頻：信托設立的案例匯總
話術：配合精準客群的掏心話術
案例：國內外信托設計的成功案例
金句總結
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證書頒發
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