課程背景：
2019年被稱(chēng)為“中國(guó)稅收元年”，我們經(jīng)歷了影視圈查稅風(fēng)暴，社保入稅，國(guó)地合并，
新個(gè)稅改革，CRS實(shí)施，電商法及個(gè)稅APP上線(xiàn)等等涉稅大事件。新中國(guó)歷史上，第一次
如此密集的財(cái)稅新政推出，第一次如此快速的財(cái)稅政策決議通過(guò)，第一次如此重大的財(cái)
稅政策全面實(shí)施。作為一名合格的專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)代理人是否能看透大規(guī)模財(cái)稅政策實(shí)施背
后的深意，是否能讀懂社保稅，新個(gè)稅在征管政策中的變化，是否能了解稅收征管變局
背后的資產(chǎn)配置調(diào)整信號(hào)？是否能發(fā)現(xiàn)新稅改帶給保險(xiǎn)代理人職業(yè)發(fā)展的新機(jī)遇？
新形勢(shì)，新政策，新機(jī)遇，當(dāng)面對(duì)來(lái)自中高端客戶(hù)財(cái)富管理中更多的稅收，法律等復(fù)
雜需求，以及資產(chǎn)配置面對(duì)經(jīng)濟(jì)劇烈變化所要做出的結(jié)構(gòu)化調(diào)整，保險(xiǎn)代理人需要專(zhuān)業(yè)
能力去匹配，需要稅商，法商，財(cái)商，善商等創(chuàng)新場(chǎng)景去服務(wù)。
然而，保險(xiǎn)代理人的稅感和稅商尚且匱乏，如何影響客戶(hù)......當(dāng)我們和客戶(hù)溝通稅
收問(wèn)題時(shí)，心中充滿(mǎn)了不自信，開(kāi)不了口···當(dāng)我們談起了稅收籌劃時(shí)候，專(zhuān)業(yè)的匱乏讓
談話(huà)戛然而止···
金融服務(wù)呼喚專(zhuān)業(yè)，面對(duì)中高端客戶(hù)的復(fù)雜需求，以問(wèn)題為導(dǎo)向，提供獨(dú)專(zhuān)同行的全
面財(cái)富管理解決方案，稅收籌劃場(chǎng)景無(wú)論是在拓客，鎖客等客戶(hù)經(jīng)營(yíng)上，還是在分析，
方案等專(zhuān)業(yè)能力壁壘上，都給追求專(zhuān)業(yè)服務(wù)的保險(xiǎn)代理人提供了最好的路徑與舞臺(tái)。

課程目標(biāo)：
● 升級(jí)思維：認(rèn)知稅感，運(yùn)用稅商
● 強(qiáng)化基礎(chǔ)：知識(shí)提煉，案例實(shí)務(wù)
● 鍛煉技能：專(zhuān)業(yè)提升，經(jīng)驗(yàn)內(nèi)化
● 打造場(chǎng)景：高端定制，定位場(chǎng)景
● 持續(xù)服務(wù)：顧問(wèn)流程，批量拓客

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行，保險(xiǎn)，三方等理財(cái)顧問(wèn)
課程方式：課程講授60%，案例分析及實(shí)操練習(xí)40%
課程特色：
● 項(xiàng)目化：把握學(xué)員需求，實(shí)現(xiàn)績(jī)效為目標(biāo)
● 案例化：解析現(xiàn)實(shí)案例，反復(fù)淬煉成技能
● 實(shí)務(wù)化：回歸思考運(yùn)用，知識(shí)燃燒重運(yùn)用
● 工具化：專(zhuān)業(yè)流程控制，關(guān)鍵環(huán)節(jié)用工具
● 場(chǎng)景化：降低銷(xiāo)售抗拒，人性營(yíng)銷(xiāo)靠場(chǎng)景

課程大綱
課程先導(dǎo)：
1. 保險(xiǎn)銷(xiāo)售的“第一性”原理
2. 保險(xiǎn)代理人的“小趨勢(shì)”
3. 場(chǎng)景化思維的運(yùn)用

第一講：他山之石——世界保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)
1. 稅收政策是撬動(dòng)保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的最重要杠桿
2. 美國(guó)稅收史
3. 中美稅感不同點(diǎn)
案例研討：《肖申克的救贖》
4. 臺(tái)灣稅收與保險(xiǎn)
1）臺(tái)灣稅收收入
2）臺(tái)灣保費(fèi)收入
3）臺(tái)灣專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)代理人
案例分析：你學(xué)不會(huì)的永達(dá)理經(jīng)代

第二講：新形勢(shì)新政策新機(jī)遇
一、新形勢(shì)
1. 特朗普“妖”刀 美聯(lián)儲(chǔ)“屠龍刀”
案例分析：美聯(lián)儲(chǔ)加息史
2. 運(yùn)勢(shì)與周期
小組研討：中國(guó)走向哪里？日本，拉美，美國(guó)？
3. 經(jīng)濟(jì)下行與底線(xiàn)思維
二、新政策
1. 經(jīng)濟(jì)政策：貨幣政策與財(cái)政政策
小組研討：“四萬(wàn)億”的影響
2. “去杠桿” 到“穩(wěn)杠桿”：政策風(fēng)險(xiǎn)管理
小組探討：暴雷潮中的P2P
3. 聚焦財(cái)稅大事件
1）“冰冰”事件到“權(quán)健”崩塌
2）社保入稅
3）個(gè)稅深度解讀
案例：東莞?jìng)€(gè)人賬戶(hù)案件
4）CRS高凈值客戶(hù)的噩夢(mèng)
案例：新西蘭賬戶(hù)事件
5）金稅三期，不可低估的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例：北京企業(yè)發(fā)票案
三、新機(jī)遇
1. 新形勢(shì)下高客財(cái)富三大風(fēng)險(xiǎn)
2. 資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)化規(guī)模化變革
案例分析：客戶(hù)的焦慮就是商機(jī)

第三講：稅商場(chǎng)景
一、定義客戶(hù)的三個(gè)維度
1. 高資產(chǎn)客戶(hù)KYC
2. 高收入客戶(hù)KYC
3. 高周轉(zhuǎn)客戶(hù)KYC
案例：醫(yī)療行業(yè)的客戶(hù)群體KYC
二、定位場(chǎng)景，推銷(xiāo)還是營(yíng)銷(xiāo)？
1. 醫(yī)生，律師，會(huì)計(jì)師都是怎么營(yíng)銷(xiāo)的？
互動(dòng)：我們的差距在哪？如何定位自己？
2. 總有一款適合你
案例分析：富裕人群的服務(wù)場(chǎng)景
三、大保單的銷(xiāo)售邏輯
1. 有錢(qián)人的煩惱
2. 銷(xiāo)售就是搞定痛點(diǎn)
思考：別人的大單是怎么產(chǎn)生的？
3. 痛點(diǎn)思維催生的銷(xiāo)售邏輯
小組討論：如何找到客戶(hù)的痛點(diǎn)？
四、與三高客戶(hù)，如何快速建立服務(wù)契約
1. 蹭熱點(diǎn)
案例：玩思維，不玩體力
2. 傍大“款”
案例：你的能力需要背書(shū)
3. 推服務(wù)
案例：保險(xiǎn)服務(wù)的差異化
4. 建場(chǎng)景
案例：危機(jī)到位，馬上消費(fèi)
工具：財(cái)富管理安全測(cè)試表
五、高端培訓(xùn)式營(yíng)銷(xiāo)——私享會(huì)場(chǎng)景
1. 匹配高端的主題
2. 三段式活動(dòng)設(shè)計(jì)
3. 匠心文案，魅力邀約
4. 高端講授，細(xì)致體驗(yàn)，完美交流
工具：客戶(hù)邀約技術(shù)

第四講：稅收基礎(chǔ)與籌劃
一、稅改下三高人群的稅商思維構(gòu)建
1. 稅收和稅收征管基礎(chǔ)知識(shí)
2. 稅收居民身份確認(rèn)
3. 稅商的紅綠燈思維
4. 和財(cái)富管理有關(guān)的稅收內(nèi)容
工具1：稅種分類(lèi)和我國(guó)稅收結(jié)構(gòu)
工具2：世界主要國(guó)家稅負(fù)對(duì)比
二、稅收籌劃原理和基本方法
1. 相對(duì)節(jié)稅和絕對(duì)節(jié)稅
2. 稅基式，稅率式，稅額式籌劃原理
3. 稅收籌劃九大技術(shù)
工具：九大技術(shù)思維導(dǎo)圖
案例：重點(diǎn)客群的稅收籌劃案例
三、新形勢(shì)下的財(cái)富周期與資產(chǎn)配置策略
1. 財(cái)富周期的資產(chǎn)配置策略
2. 高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置十八箴言
案例分析：高客稅收籌劃五大要點(diǎn)

第五講：稅收籌劃與大保單規(guī)劃
一、法律依據(jù)
1. 法條：保險(xiǎn)工具涉及個(gè)人所得稅的規(guī)定
2. 法條：保險(xiǎn)工具涉及企業(yè)所得稅的規(guī)定
3. 法條：保險(xiǎn)工具涉及遺產(chǎn)稅的規(guī)定
4. 法條：保險(xiǎn)行業(yè)涉及法律的規(guī)定
工具：保險(xiǎn)稅收籌劃的全景思維導(dǎo)圖
二、保險(xiǎn)工具置換四大方法
1. 跨品類(lèi)置換
案例：將現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為保險(xiǎn)公司的賠償金
2. 跨代際置換
案例：將征稅資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為他人的免稅收入
3. 跨時(shí)空置換
案例：將當(dāng)下征稅的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為未來(lái)才征稅的資產(chǎn)
4. 跨領(lǐng)域置換
案例：將你的保險(xiǎn)資產(chǎn)靈活運(yùn)用為良性的負(fù)債
三、稅務(wù)籌劃與保單配置五大關(guān)聯(lián)
1. 現(xiàn)金流管理工具
案例：張老板的企業(yè)稅務(wù)稽查案件
2. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃
案例：韓國(guó)LG遺產(chǎn)案的啟示
3. 資金合法來(lái)源的背書(shū)
4. 高度安全的緊急備用金
5. 境外稅收籌劃
金句總結(jié)
小組長(zhǎng)分享
證書(shū)頒發(fā)
拍照留念