課程背景：
產說會最早源自臺灣的會議營銷，這種營銷模式可以集中保險公司的優勢資源，創造
直接面對準客戶的機會，是用公司信用取代營銷員個人信用促進銷售，展示保險公司自
我形象的絕好機會。而由于是面對面接觸，使得產說會更容易贏得客戶信任。所以，一
場高規格的產說會對潛在客戶的觸動和說服力是非常驚人的。
基于此，每逢營銷節點、階段沖刺、開門紅等關鍵時點，保險公司的產說會就會遍地
開花，這樣可以幫助團隊迅速提高業績的達成。雖然活動形式并不新鮮，但因為集中式
的促成效果明顯，各家公司仍然做為主要營銷形式之一。
一場成功的產說會，會前、會中、會后各個環節都非常重要，但因為會中環節是與客
戶直接面對面交流的最有效時機，所以自然而然吸引了所有人的關注。而主講人對于一
場活動的成功與否起到了至關重要的作用，故而衍生了這個課程。
講師從業17年以來大大小小的產說會主講達1000場以上，經驗豐富、現場氛圍把控力
強，平均場均簽單率在35%以上。

課程收益：
● 充分展現保險公司的強勁實力與背景
● 通過整體流程的完美配合促成準客戶
● 提高營銷員業績指標達成并促進留存

課程風格：
● 經典書籍重點解析，圍繞主題重點突出
● 課程結構清晰明了，層層遞進緊扣主題
● 政策解讀環環相扣，有理有據深入人心

課程時間：1.5小時，6小時/天
課程對象：保險營銷人員 意向準客戶
課程方式：課程講授70%，案例分析及互動30%


課程大綱
產說會主講片：《財富在于“智贏”》
一、《百歲人生解析》
互動討論：如果能活到100歲，你該如何規劃和看待你的人生？
1. 活到100歲是大概率事件
數據1：美國加利福尼亞大學調研
數據2：中國人的平均壽命
2. 三段式向多段式人生轉變
互動討論：多段式人生到來，你準備好了嗎？
關鍵：三種無形資產的積累最重要
1）生產性資產
2）生命力資產
3）轉型性資產
互動：為什么要跟大家分享這本書的觀點？
小結：我們要活很多，“創造財富”這個技能非常重要。
二、財富屬性
互動討論：你喜歡錢嗎？有沒有想過：“錢”喜歡誰呢？
1. 財富的基本屬性是水
2. 財富會藏污納垢，也會往低處流
3. 最好的儲水池是大海
三、財富的定義
1. 財富是用“時間”衡量的，而不是用“數字”度量的
互動1：今天我擁有100萬，10年后我一定能擁有這100萬嗎？
2. 人離開錢廢物一個；錢離開人廢紙一張
互動討論：你怎么理解這句話？
四、財富傳承
案例：富豪給太太買禮物
小結：婚姻是財富最大的“殺手”之一
案例：17套房子
案例：為什么獨生女兒只能拿到一半房產？
互動討論：以上3個案例帶給你的思考是什么？
小結：用保險來實現財富繼承是最簡單、智慧的安排。
1）傳：給的了（一代）
2）承：接的住（二代）
五、國家政策
1. 實名認證
互動討論：你能羅列出哪些跟“實名認證”有關的經歷？
小結：我們生活的方方面面已經都被“實名”包圍了。
2. CRS——共同申報準則
1）全球、中國的發展歷程
2）基礎知識點
3）最新資訊
4）CRS實施對客戶的三大好處
案例1：臺灣預計2020年加入
案例2：瑞士宣布與33個國家交換信息
3. 遺產稅
1）遺產稅草案及計算方法
2）遺產稅的4項關鍵信息
互動討論：中國會不會開征遺產稅？為什么？
4. 銀保監合并
關鍵：合并的背景與意義
5. 國稅地稅合并
關鍵：合并的背景與意義
1）開征遺產稅的各項條件已經具備
2）保險是您保護資產的一道防火墻
3）國際通行慣例：保險 信托 遺囑，這才是最完美的防守
六、產品推薦
不是我們要銷售保險給你，而是你必須提前了解保險。
1. 本公司產品亮點
2. 產品案例（建議2-3個不同年齡、不同交費的方案）
3. 一句話總結
世界首席經濟學家林毅夫：中國契約式金融產品奇缺的時代，只有人壽保險契約可以歸
類為生命長度衡量的契約資產（個人資產）。
七、結束語：一切盡在財富“智贏”！