課程目標(biāo)

提供包括商業(yè)銀行內(nèi)部控制框架要點(diǎn)、授信業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)管理等內(nèi)容，幫助銀行合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理及對(duì)公業(yè)務(wù)崗位和支行級(jí)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)及從業(yè)人員更好了解銀行合規(guī)管理要求及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識(shí)，并通過(guò)實(shí)戰(zhàn)案例討論分析，對(duì)實(shí)際工作起到借鑒和啟發(fā)作用。

課程大綱

**章：商業(yè)銀行內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理                                     

一、內(nèi)控概念及目標(biāo)

二、內(nèi)控管理

1、COSO架構(gòu)及主要內(nèi)容

2、巴塞爾委員會(huì)內(nèi)控要求

3、銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控要素

三、商業(yè)銀行內(nèi)控原則及要素

1、合規(guī)及公司治理要求

2、內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)

3、重點(diǎn)崗位及重點(diǎn)業(yè)務(wù)要求

授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

柜臺(tái)及存款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

4、商業(yè)銀行內(nèi)控評(píng)價(jià)

5、銀行合規(guī)與企業(yè)社會(huì)責(zé)任

四、商業(yè)銀行主要風(fēng)險(xiǎn)介紹

主要風(fēng)險(xiǎn)類型案例分析

第二章、2013銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境                                

一、銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境變化 

二、銀行業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

第三章、商業(yè)銀行主要風(fēng)險(xiǎn)分析                                     

一、商業(yè)銀行差異化經(jīng)營(yíng)選擇

二、商業(yè)銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、傳統(tǒng)類信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2、中小企業(yè)金融信貸風(fēng)險(xiǎn)

第四章、銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

一、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

二、實(shí)戰(zhàn)案例分析

實(shí)戰(zhàn)案例：企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)分析

重點(diǎn)分析：核心財(cái)務(wù)指標(biāo)、調(diào)查重點(diǎn)內(nèi)容、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、審批結(jié)論

第五章、中小商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)分析

一、中小商業(yè)銀行SWOT分析

二、中小商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)

1、區(qū)域性業(yè)務(wù)發(fā)展

2、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的拓展

3、復(fù)合型金融發(fā)展