【課程背景】

當(dāng)下，金融機構(gòu)不約而同的將視線聚焦于保險金信托業(yè)務(wù)。布局保險金信托業(yè)務(wù)，是立足當(dāng)下與長遠(yuǎn)的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰(zhàn)略高地。保險金信托不是理財產(chǎn)品，是橫跨信托、保險及民法的創(chuàng)新產(chǎn)物，涉及多方主體之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，如果沒有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務(wù)。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優(yōu)勢及運用方法，用故事化的表現(xiàn)手法、落地的實務(wù)操作邏輯、真實的案例萃取及方案設(shè)計的展現(xiàn)，幫助從業(yè)人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

【課程特色】互動式培訓(xùn)（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對象】代理人/績優(yōu)人員/投資顧問/私人銀行客戶經(jīng)理

【課程時間】1天（6H/天）

【課程大綱】

一、構(gòu)建中國家族傳承的頂層設(shè)計

1、高凈值家庭核心訴求與家族治理

2、家族信托實踐中的疑難復(fù)雜問題

3、如何為有移民以及資產(chǎn)國際化需求的客戶設(shè)計家族信托

4、中國高凈值客戶常見的問題以及應(yīng)對

? 中國的家族信托是否安全

? 家族信托能否避債

? 家族信托是否有稅務(wù)籌劃的作用

5、案例分析

二、保險金信托的實操模型及客戶畫像分析

1、保險金信托實操的業(yè)務(wù)模式及注意事項

2、保險金信托的客戶畫像與實操中的異議處理

3、保險金信托的典型案例分析及應(yīng)用

三、金稅四期時代的稅務(wù)籌劃

1、中國財稅政策的變化

2、金稅四期以數(shù)治稅基本底層邏輯

四、模壓訓(xùn)練

1、快速掌握客戶的篩選識別與風(fēng)險分析

2、保險金信托與家族信托的方案設(shè)計

3、輕松不失專業(yè)的與高凈值客戶談?wù)摷易逍磐?/p>

4、應(yīng)對客戶的質(zhì)詢與提問