為何學習：
在面臨激烈市場競爭，企業信用、社會信用體系和法律環境尚未健全的今天，企業要么存貨積壓，要么應收賬款大量增長或過期，要解決這些問題的方法之一是，發現客戶,分析與管理客戶以及客戶的客戶的信用問題, 斯頓企管傾力打造本課題，將淵博的理論知識、豐富的實踐經驗融于案例討論之中，兩天培訓使您如沐春風，意猶未盡之感，您的風險管理能力與技巧將迅速提高
課程亮點：
這是集成多家實戰公司實際信用管理工作的集體結晶成果，分別從財務角度，市場角度，信用管理角度，法律的角度對應收帳款管理工作提出了不同的見解，并且提供了大量的分析工具和工作表格。
探索應收債權的清理模式，如開展無追蹤權的應收賬款保理，探索應收賬款資產
證券化。
關于應收賬款信用風險管理，對客戶資信狀況（下游行業態勢和客戶財務狀況）
的科學評價方法。
應收賬款信息化檔案管理和數據庫維護。
培訓收益：
了解企業信用管理體系
全面認識商帳管理及催收清理的重要性
掌握應收帳款管理的基本技能
掌握商帳催收的基本原則和指導思想
熟悉呆壞帳產生的原因和解決辦法
掌握應對拖延付款的基本技巧
掌握催收技巧及相關法律工具
培訓對象：
總經理，副總經理，財務總監/經理，銷售總監/經理，信用經理，應收帳款會計
課程內容：
模塊一、對信用管理的再認識
模塊二、信用管理的組織與制度
模塊三、企業客戶信用調查
模塊四、應收帳款債權保證體系
模塊五、應收帳款的追收技術
模塊六、應收帳款管理的關鍵工具
模塊一 、對信用管理的再認識
一、企業賒銷的常見誤區和整體解決方案
1. 目前有些企業的賒銷為何會失敗
2. 中國的賒銷環境
3. 企業面臨的賒銷風險
二、信用風險的構成
1. 什么是信用風險？它有哪些表現形式？
2. 賒銷的費用
3. 以新的視角去看待賒銷問題
4. 如何在銷售工作中提高風險意識？
5. 信用管理職能設置上的誤區
三、信用風險產生的原因
1. 企業呆帳產生的原因分析
2. 客戶的延遲付款對企業銷售的影響
3. 賒銷業務流程
4. 雙鏈條全過程控制方案
5. 案例教學：某民營企業信用風險診斷方案和診斷方法
模塊二、信用管理的組織與制度
一、 如何設立信用管理部門和建立信用管理體系
1. 制造業工業企業信用管理部構成
2. 小型企業信用管理職能設置
3. 信用管理部門的職責
4. 常見的信用管理工作崗位
5. 信用管理人員的配備數量
6. 信用部與其他部門的協調
7. 信用管理的信息化
8. 客戶類信息
9. 業務類信息
10. 財務類信息
11. 信用管理信息系統的功能
二、 企業信用政策的編制
典型信用政策類型
放寬還是收緊企業信用政策
信用政策類型的影響因素
信用政策類型選擇
現金折扣
拖欠罰金
結算回扣
分期付款
新客戶信用政策
導致信用政策失靈的錯誤觀念
企業信用政策編制樣本
*一跨國公司公司全套資料參考
三、 應收帳款管理方法和系統
總量控制法
影響應收帳款水平的因素
應收帳款的合理持有規模
利潤**大化法
帳齡管理法
帳齡分析象限圖（客戶）
應收帳款監控指標體系
監控報告
應收帳款管理系統
收款工作的考核標準和檢查制度
信用管理整體解決方案
四、 應收帳款目標管理
應收帳款目標管理
目標管理的責任劃分
目標管理的要求
量化信用政策與目標（DSO）
DSO計算方法
貨款回籠月計劃的計算
目標管理的程序和時間節點
五、信用管理流程建設
信用管理流程縱覽
制定信用規范
制定信用規范：流程
制定信用規范：信用政策
應收帳款 - **實踐目標
基礎數據的設定
訂單輸入程序
銷售發貨程序
銷售臺帳
銷貨退回及其處理
模塊三：企業客戶信用調查
一、如何預防商業欺詐和陷阱
1. 常見的商業欺詐和陷阱
2. 商業欺詐和陷阱的一般手法
3. 商業欺詐和陷阱的預防方法
4. 不誠實商人愿意從事哪些行業
5. 業務員需要特別警惕的幾種情況
6. 識別商業欺詐的表象特征
7. 案例：四川長虹詐騙案
二、 客戶信用和價值評估
1.信用征信的種類與時機
2.信用評估的基本類型
3. 信用評估的基本方法
4.對企業評估客戶的幾個基本觀點
5.企業評估客戶信用的注意事項
6.評估客戶信用的三個層次
7.信用等級模型
8.交易價值模型
三、授信程序與客戶信用額度控制
1. 選擇新客戶時，如何確定其合法身份
2. 分銷商的風險識別要點
3. 大客戶的風險識別要點
4. 確定信用額度的四種常用方法：營運資產法、銷售量法、回款額法、心理速算法
5. 非成熟區域風險投入與市場開拓的關系
6. 如何確定信用期限
7. 典型授信流程設計
8. 內部額度控制方法及授信流程
9. 誠信經銷商可控范圍內的風險投入與公司總部的適當授權的可行性探討
10. 定單處理系統與發貨控制流程
11. 信用額度和信用期限定期審核、調整及撤銷方法
12. 授信管理流程的相關文件范本：額度申請表、額度確認函、拒絕函、額度調查表等
模塊四：應收帳款的債權保證體系
一、 應收帳款財務管理
應收帳款的核算
應收帳款的回收和銷帳
應收帳款的客戶確認
壞帳的核銷
應收帳款的報告體系
二、帳期內應收帳款的提醒技巧
1. 帳期內應收帳款管理流程
2. 客戶付款的習慣和類型
3. RPM過程監控法
4. 對帳制度
5. A/R會議法：如何實施內部應收帳款提醒
6. 發票管理
7. 處理客戶投訴和爭議帳款
8. 客戶拖欠借口和理由有哪些，如何應對
9. 如何防止客戶的延遲付款
模塊五：應收帳款的追收技巧
一、逾期帳款的催收政策與流程
1. 產生逾期帳款的原因
2. 賬齡與追帳成功的相關性
3. 收帳前的準備
4. 收帳的基本要領
5. 克服催帳的不安心理
6. 催帳禮儀
7. 常見債務人心理與要領
8. 催帳的基本技能
9. 催帳人員的素質要求
10. 債務分析技術的應用
11. 制定合理的催帳政策：催帳政策與客戶關系
12. 催帳程序：一般催帳程序、特殊催帳程序、十步催帳法
13. 帳款回收進度表
二、常規催帳技巧
1. 電話催帳技巧
2. 打電話的積極心態
3. 打電話的**時間
4. 如何找到關鍵聯系人
5. 電話的措辭和語氣
6. 電話催帳日志
7. 催帳信的寫法
8. 催帳信樣本：首次提醒信、第二次提醒、第三次提醒和律師函等
9. 面訪技巧
10. 練習：電話催帳技巧實戰訓練
三、不良帳款的催收技巧
1. 要善于找到欠款人的“弱點”進攻
2. “等待”不會收回欠款
3. 威懾”并不是去“違法追帳”
4. 勝訴并不意味追回欠款
5. ”商業制裁或停止服務”是對付經常拖欠客戶的好方法
6. “妥協和果斷”是避免損失擴大的必要策略
7. 組合追帳策略
8. 針對不同類型企業的追帳技巧
9. 不同追帳階段技巧
10. 不同追帳方式的注意事項
11. 怎樣利用第三方代理追帳
12. 對付呆帳的十種技巧
模塊六：應收帳款管理的關鍵工具
一、合同和結算風險防范
1. 應收賬款證券化
2. 應收賬款證券化的程序
3. 應收賬款證券的模式
4. 合同簽訂注意事項和技巧
5. 信用條款協商要點
6. 合同管理與完備債權文件
7. 合同實施的跟蹤監控
8. 典型的票據欺詐手段
9. 票據風險防范技巧
10. 選擇合適的結算方式
11. 案例討論：某企業在合同簽訂和合同管理方面的經驗
二、收帳必須掌握的法律常識
1. 定金、違約金與損害賠償的適用
2. 所有權保留
3. 債權轉讓與債務承擔
4. 公司法
5. 需要了解的兩個罪名
6. 民事訴訟法
7. 管轄法院
8. 支付令
9. 訴訟保全
10. 擔保方式
**后的提示
1. 建立業務臺帳
2. 業務臺帳的稽核
3. 應收帳款的對帳和確認
4. 回款銷號
5. 規范合同管理
6. 建立客戶檔案
7. 實行應收帳款目標管理
8. 重點客戶應收帳款的清理與跟蹤
9. 逐步實行信用管理制度
輔助資料
1. 案例：共有50余案例供學員選擇使用
2. 有一套信用調查報告供參考
3. 有一家知名企業的全套信用資料供參考
4. 有各式信用管理表格供學員參考
5. 有訓前調查問卷一套
6. 有訓后測試題兩套供檢驗學習情況與公司的信用管理情況
