現金為王，王者歸來 破解互聯網 時代的企業資金管理困局

【課程大綱】

一、理念篇：理念、定位、元兇

1、八大理念：

l 企業管理的目標？

l 財務管理的目標？

l 資金管理管什么？

l 職能部門管什么？

l 職能部門缺什么？

l 謎底**終是什么？

l 木桶理論對不對？

l 兩種理解錯沒錯？

2、四項定位：

l 穿針引線：財務如何驅動業務部門實現企業管理目標？

l 化解沖突：財務和業務為什么沖突不斷，如何去化解？

l 強化管理：你知道跛腳財務嗎？財務功能的嚴重缺失！

l 深入業務：我們的經驗——財務業務化、業務財務化！

3、五大元兇：

威脅資金安全的五大元兇分別是什么？如何有效解除其對資金鏈的威脅？

二、方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表哦）

1、貸款信息表：

運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險。

資金規劃······        融資彈性······       貸款結構······       融資成本······

案例1：你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？

案例2：你會測算融資綜合成本嗎？你會據此幫企業提供決策建議嗎？

2、現金流量表：

**現金流量表進行流入、流出分析以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

案例：哪些企業現金流容易出問題？您企業有沒中招？

3、資金分析表：

設計一張資金分析表，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析（資金投放）······       結構分析（經營質量）······

效率分析（資金效率）······       大單分析（主要矛盾）······

比較分析（同期、預算、行業、先進）·······

大單分析：大客戶量上雖好質上未必！

三、策略篇：籌集和使用策略；績效和制度策略

㈠ 資金籌集策略

1、捕捉融資變化趨勢？

2、信貸審核五大要素？

3、資金籌集七個節點？

4、案例：如何確定合理的貨幣資金持有量？  如何測定流動資金貸款需求量？

5、案例：銀行如何審核客戶、如何評定信用等級？

㈡ 資金使用策略

1、應收賬款：

l 理念：應收賬款是利潤的來源，也是壞賬的根源！ 你知道“銷售四原則”嗎？

l 討論：應收賬款是多好還是少好？               周轉速度是快好還是慢好？

應收賬款規模究竟多少才算合理？要從哪些方面進行綜合判斷？

l 客戶是還款意愿不足還是還款能力缺乏？您知道客戶拖欠貨款的真實原因嗎？

l 還款能力缺乏的客戶如何應對？（放水養魚策略……）

l 還款意愿不足的客戶如何應對？（財產保全、攻擊軟肋、投其所好……）

l 催賬前“九問”策略？（搞清九問，戰無不勝……）

l 企業在合同管理中，收款環節的條款不合理現象和缺乏操作性您關注到了嗎？

l 在應收賬款管理中，發貨環節的關鍵控制點在哪里？

l 如何授予客戶信用額度，信用管理如何才能控住應收賬款？

l 您認識到對賬單（函）的重要性了嗎？

l 實踐中需要捕捉的危險征兆和敏感信息有哪些？

l 案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些？

l 討論：請思考對業務員的應收賬款管理辦法？

請思考對質保金的應收賬款管理辦法？

請思考對業務員收款舞弊的預防措施？

2、庫存資金：

l 誰是庫存管理的罪魁禍首？

l 庫存管理的三大控制目標？

l 戰術層面解決之道：先進先出原則、物資定額管理、積壓物資處理。

l 戰略層面預防之道：季節性波動、升級與換代、差異化戰略、產供銷協調。

l 庫存管理中的長鞭效應及應對方法。

l 實踐總結：庫存資金的關鍵控制點。

l 案例：大單來了，接還是不接？

l 案例：物料管控咨詢案例。

3、采購付款：

l 簽訂采購合同的注意事項？

l 應付賬款管理的經驗之道。

l 采購管理的兩個關鍵之處。

l 降低成本的五種有效方法。

l 案例：報價依據及分解報價表的應用！

l 案例：您對銀行承兌匯票管理的高見？

4、費用控制：

一定要學會用預算管理進行費用控制，用投入產出效率進行監控和評價。

5、投入控制：

企業擴張集中表現在對外投資和購買土地、廠房以及機器設備的行為，稍有不慎，資金危機就成為潛伏在企業內部的幽靈。預算管理將為您提供實戰的方法和策略。

6、切換思維：

以傳統經濟的銷售模式和推廣模式與互聯網 時代的顛覆做法進行對比分析，掌握互聯網思維的本質，轉變資金管理投放和使用思路，極大地提升資金管理效率！

㈢ 績效管理策略

1、本質特征：結果導向PK過程導向；績效考核PK績效管理。

2、流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。

3、財務接軌：絕不能以少花錢作為績效管理的原點管控資金！

績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接？

財務從哪些維度思考公司級、部門級KPI設置？

4、實戰案例：超出預期的才叫客戶體驗！（用戶體驗是互聯網思維的**要素！）

海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。

如何讓老板們心甘情愿地給財務派發大紅包？（創造價值是關鍵）

㈣ 制度管理策略

1、 構成體系：資金管理制度體系的六大構成（應收、存貨、投資、預算……）；

2、 實踐總結：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能！

3、 難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？

4、 管理策略：制度管理的六大注意事項  （也是制度管理落到實處的關鍵點）；

5、 案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；

6、 思路調整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議。