【課程背景】

以數(shù)據(jù)化、智能化為特征的數(shù)字化轉型是銀行業(yè)的一次產(chǎn)業(yè)革命。以支付功能的在線化為例，近年來移動支付領域的“脫媒”給銀行上了生動的一課，即使是全國性的大型銀行，面對互聯(lián)網(wǎng)公司的“降維”競爭也是無能為力，區(qū)域性銀行更是全面失守。那么，在面臨全面競爭的局面，銀行業(yè)該如何逆勢而行?答案就是積極投入數(shù)字化轉型。

2021年12月和2022年1月，兩份關于銀行數(shù)字化轉型的重量級指導文件——中國人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022—2025年)》和銀保監(jiān)會《關于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉型的指導意見》先后印發(fā)，為新時期銀行數(shù)字化轉型發(fā)展勾勒藍圖、明晰脈絡，對正在積極籌備數(shù)字化轉型工作的各類銀行指引方向。

近年，各家銀行每年的戰(zhàn)略布局都有更新，例如工行在“數(shù)字工行”的基礎上，提出了建設“科技強行”戰(zhàn)略。《中國銀行家調查報告(2021)》在對于數(shù)字化轉型的調查中，56.3%的銀行家選擇“推進數(shù)字化轉型”作為戰(zhàn)略重點，比上年度高出1.2個百分點，繼續(xù)位列首位。數(shù)字銀行、智慧銀行、敏捷銀行、開放銀行等，也已經(jīng)成為銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略的高頻關鍵詞。在資源配置、組織體系、指標考核、人才建設等方面，銀行機構也加大了對數(shù)字化轉型的支持和改革力度。銀行不再只是喊喊口號，而是將數(shù)字化轉型戰(zhàn)略全面融入到業(yè)務之中，融入到用戶的需求習慣之中，數(shù)字化轉型戰(zhàn)略走向縱深，從被動到主動已是必然。在數(shù)字化轉型戰(zhàn)略上，各銀行都在積極結合國家規(guī)劃和監(jiān)管要求、外部環(huán)境和自身實際，制定了根據(jù)自身優(yōu)勢的差異化數(shù)字化轉型戰(zhàn)略。

銀行業(yè)數(shù)字化轉型步伐加快給銀行帶來全新的機遇、挑戰(zhàn)和使命，傳統(tǒng)銀行的存在形態(tài)、服務形態(tài)將在科技驅動與數(shù)據(jù)賦能之下進行重構，渠道、服務、運營、風控、產(chǎn)品、組織架構將全面變革，如何驅動從點、線、面到體的全面變革，這就需要銀行站在戰(zhàn)略的高地把控數(shù)字化轉型的發(fā)展趨勢。

在中央決策層將“產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”和“數(shù)字產(chǎn)業(yè)化”定位為未來中國經(jīng)濟內生動力的大背景下，應行業(yè)如何通過數(shù)字化轉型完成產(chǎn)業(yè)升級？如何在與互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的競爭中重塑自身價值？都備受關注，當然這些都是本課程的重點所在。

課程突破了以往要么只講產(chǎn)業(yè)政策，要么只講企業(yè)案例的片面式教學，而是將產(chǎn)業(yè)政策與企業(yè)戰(zhàn)略案例緊密結合，通過一個個生動鮮活的瞬間深刻認識企業(yè)戰(zhàn)略抉擇的重要性。課堂上我們重視與學員的互動，期望用”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在聽故事和參與“劇本殺”的過程中了解本行業(yè)的盈利模式和發(fā)展趨勢，幫助企業(yè)在戰(zhàn)略轉型升級過程中深刻研讀政策走向、借力國家崛起之勢、深挖行業(yè)價值。

【課程收益】

? 了解銀行業(yè)數(shù)字化的歷程

? 了解銀行業(yè)數(shù)字化轉型的底層邏輯

? 掌握銀行業(yè)數(shù)字化轉型的最新領域

? 掌握銀行業(yè)數(shù)字化轉型的路徑及目標

? 掌握數(shù)字銀行的未來發(fā)展

【課程特色】中外對比、形成對比性記憶加深印象；歷史重現(xiàn)，幫助學員加深對行業(yè)的認識；企業(yè)案例分析、探索核心競爭力

【課程對象】董事長、總裁、總經(jīng)理、常務副總經(jīng)理、總裁助理、人力副總等高管人員

【課程時間】12 小時

【課程大綱】

一、“先行”而“后覺”的銀行

1、“先行”：銀行業(yè)近40年的信息化歷程

? 昂貴的信息化基石：IBM System/360系統(tǒng)

? 網(wǎng)絡化和支付業(yè)務的發(fā)展

? 整體架構的3次變遷

? 金融科技給銀行帶來的4大變革

2、與互聯(lián)網(wǎng)科技公司競爭的16年

? 交鋒：里程碑事件

? 技術：架構演進的比較

? 投資：廣袤的戰(zhàn)場

? “和解”：短暫的握手

? 金控和規(guī)劃：監(jiān)管規(guī)則逐漸統(tǒng)一

3、“后覺”：重啟數(shù)字化戰(zhàn)略的銀行們

? 提升科技戰(zhàn)略在整體戰(zhàn)略中的位置

? 為金融科技的發(fā)展投入大量資源

二、新技術“競賽”

1、最理想的技術試驗場

2、底層競賽：云計算、大數(shù)據(jù)與物聯(lián)網(wǎng)

? 云計算應用案例

? 云計算應用的不足

? 大數(shù)據(jù)應用案例

? 大數(shù)據(jù)應用的挑戰(zhàn)

? 延伸的底層：物聯(lián)網(wǎng)應用案例

3、當家“花旦”：銀行的人工智能應用

? 人工智能應用案例

? 值得關注的RPA

4、渠道之爭：銀行的移動端應用

? 移動端應用案例

? 移動端競爭上的不足

5、面向連接：銀行的開放銀行應用

? 國外開放銀行發(fā)展情況

? 國內開放銀行發(fā)展情況

6、游走邊緣：銀行的區(qū)塊鏈應用

? 國外銀行的區(qū)塊鏈應用

? 國內銀行的區(qū)塊鏈應用

? 銀行如何應用區(qū)塊鏈技術

7、對新技術應用問題的思考

? 對銀行新技術應用情況的簡要回顧

? 銀行在新技術應用中存在的關鍵問題

三、為什么要進行數(shù)字化轉型

1、數(shù)字化轉型到底是什么

? 咨詢公司的理解

? 科技企業(yè)的理解

? 銀行的理解

? 信息化與數(shù)字化

2、銀行必須進行數(shù)字化轉型嗎？

? 24年前的舊話重提

? 來自區(qū)塊鏈的挑戰(zhàn)

? 轉型似乎已無爭議

3、現(xiàn)有銀行的信息化程度如何

? 應用水平仍然有待提升

? 技術人員占比太低

? 組織結構老化

四、轉型需要先轉變思維

1、數(shù)字化轉型的內在是什么

2、銀行數(shù)字化轉型需要的業(yè)務思維轉變

? 重新認識社會與客戶

? 重新認識銀行業(yè)務模式

? 重新認識競爭者

? 重新認識監(jiān)管者

? 業(yè)務向技術靠近一步

3、銀行數(shù)字化轉型需要的技術思維轉變

? 重新認識技術應用的體系性

? 重新認識基礎研究

? 技術向業(yè)務靠近一步

4、思維轉變的利器：企業(yè)架構

? 企業(yè)架構簡介

? 企業(yè)架構對數(shù)字化轉型的意義

? 企業(yè)架構中最容易被忽視的一環(huán)：業(yè)務架構

五、數(shù)字化轉型的路徑與目標

1、數(shù)字化轉型總體路徑

2、戰(zhàn)略轉型

? 戰(zhàn)略與企業(yè)架構的關系

? 銀行數(shù)字化戰(zhàn)略

3、架構轉型

? 數(shù)字化銀行的關鍵能力和價值鏈結構

? 數(shù)字化銀行的基本活動

? 數(shù)字化銀行的支持活動

4、技術轉型

? 基于企業(yè)架構的技術管理

? 關注數(shù)字孿生

5、業(yè)務轉型

? 總體模式的變化

? 業(yè)務大類的變化

6、外部支持

? 信用體系建設

? 數(shù)據(jù)保護策略

? 基礎設施管理

六、對數(shù)字化銀行的展望

1、銀行形態(tài)徹底改變

? 視覺方面

? 數(shù)字人類

? 語音交互方面

? 數(shù)字身份

? 法定數(shù)字貨幣

? 數(shù)字孿生

2、應關注的關鍵技術

3、對轉型程度的衡量

? 信息化高級階段

? 數(shù)字化階段